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合众人寿保险股份有限公司2021年年度信息披露报告(下转C4版)

发布日期:2022-05-09 08:10   来源:未知   阅读:

  原标题:合众人寿保险股份有限公司2021年年度信息披露报告(下转C4版)

  重要提示:本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  (二)注册资本:公司注册资本为42.8277亿元(大写:肆拾贰亿捌仟贰佰柒拾柒万圆整)

  (三)注册地:湖北省武汉市江汉区沿江一号MALL写字楼B座11F、12F

  (五)经营范围和经营区域:人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务;上述业务的再保险业务;国家法律、法规允许的保险资金运用业务;经中国保监会批准的其他业务。

  本公司在湖北、江苏、上海、河南、黑龙江、北京、山东、河北、广东、内蒙古、浙江、湖南、安徽、江西、宁夏、陕西、青岛、天津、大连、四川、新疆、山西、福建、广西、辽宁、吉林、苏州设立共有27家分公司。

  1.公司客服电线.投诉受理渠道:客服电线、合众人寿官方微信在线客服、分支公司客户服务中心

  根据保险公司信息披露管理办法第十一条规定,公司应当披露产品基本信息,以下为产品名录,具体内容详见公司官网“公开信息披露”专栏“基本信息”栏目“产品基本信息”子栏目。

  截止2021年12月31日,本公司持股比例在百分之五以上的股东情况如下表,报告期内,其持股情况无变化。

  根据《公司法》等法律法规、监管要求以及《公司章程》的规定,本公司股东大会主要职责如下:

  (十三)对聘用、解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所作出决议;

  (十四)审议批准交易金额超过最近一期经审计的公司总资产的 5%的重大关联交易;

  (十五)审议批准公司设立法人机构、重大对外投资、重大资产购置、重大资产处置与核销、重大资产抵押等事项;

  (十八)审议法律法规、监管规定及公司章程约定应当由股东大会决定的其他事项。

  根据《公司法》等法律法规、监管要求以及《公司章程》的规定,本公司董事会主要职责如下:

  (六)制订公司增加或者减少注册资本、发行债券或者其他有价证券及上市的方案;

  (九)决定聘任或者解聘公司总经理及其报酬事项和奖惩事项,并根据总经理的提名决定聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人及其他高级管理人员(董事会秘书、审计责任人除外),并决定其报酬事项和奖惩事项;

  (十一)制订公司章程的修改方案;拟订股东大会议事规则、董事会议事规则;审议董事会专业委员会议事规则;

  (十二)拟订公司重大收购、收购本公司股份或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案;

  (十三)决定单笔交易金额不超过最近一期经审计的公司总资产的 5%的对外投资、资产购置、资产处置与核销、资产抵押等事项;

  (十八)审批公司偿付能力风险管理总体目标、风险偏好、风险容忍度、组织架构和政策及公司年度偿付能力报告;审批绩效考核体系中风险管理相关指标的权重;

  (十九)董事会应当持续关注公司偿付能力状况,定期听取管理层关于公司偿付能力风险状况的报告,监督管理层对偿付能力风险进行有效的管理和控制;

  (二十)审批公司资产负债及资产配置管理的总体目标和战略,及其相关重要制度;并监督管理层对相关制度、政策的落实;

  (二十二)在审批业务规划和全面预算时,应当关注业务规划和全面预算对资产负债状况的影响;

  截止报告期末,公司第六届董事会已任职董事13名,其中执行董事2名,非执行董事7名,独立董事4名。董事会成员:董事长戴浩、副董事长杜文军,其余董事为崔照辉、徐亚亮、李岩青、谭渤、常海春、熊田享司、刘显萍、冼伟超、魏紫、于桂兰、李东红。

  2021年公司董事会及全体董事勤勉尽责,全面履行《公司章程》中规定的各项职责,认真审议董事会各项议案,积极参与决策,对股东大会负责,承担经营管理的最终责任,接受监事会的监督,切实保护股东的合法权益。2021年度公司董事会共召开11次董事会会议,其中定期会议4次,临时会议7次,审议议案98项,审议通过98项,会议听取各类通报事项6次。

  戴浩:男,中国国籍,1964年11月出生,硕士学位。现任合众人寿保险股份有限公司第六届董事会董事长、吉林亿联银行股份有限公司董事长,任职核准文号:保监发改[2005]75号。

  杜文军:女,中国国籍,1966年10月出生,本科学历。现任合众人寿保险股份有限公司第六届董事会副董事长兼董事会秘书,任职核准文号:鄂银保监复[2020]78号、保监许可[2017]574号。

  崔照辉:男,中国国籍,1965年11月出生,本科学历,硕士学位。现任合众人寿保险股份有限公司第六届董事会董事、副总经理,任职核准文号:鄂银保监复[2020]78号、保监寿险[2017]1317号。

  李岩青:女,中国国籍,1953年3月出生,大专学历,注册会计师、高级会计师。现任中发实业(集团)有限公司董事长、中发金控投资管理有限公司董事长、合众人寿保险股份有限公司第六届董事会董事,任职核准文号:保监寿险[2008]715号。

  徐亚亮:男,中国国籍,1972年2月出生,研究生学历,工商管理硕士。现任中发实业(集团)有限公司执行总裁兼首席风控官,合众人寿保险股份有限公司第六届董事会董事,任职核准文号:保监许可[2018]200号。

  常海春:男,中国国籍,1954年4月出生,本科学历,中国注册评估师。现任合众人寿保险股份有限公司第六届董事会董事,任职核准文号:保监发改[2005]75号。常海春

  谭渤:男,中国国籍,1963年8月出生,本科学历,高级工程师。现任哈尔滨工程大学科技园副总经理,合众人寿保险股份有限公司第六届董事会董事,任职核准文号:保监发改[2005]75号。

  熊田享司:男,日本国籍,1954年9月出生,本科学历。现任太阳生命保险株式会社资深顾问,合众人寿保险股份有限公司第六届董事会董事,任职核准文号:保监寿险[2007]1638号。

  刘显萍:女,中国国籍,1965年8月出生,本科学历,高级会计师。现任合众人寿保险股份有限公司第六届董事会董事,任职核准文号:鄂银保监复[2021]397号。

  SIN WAI CHIU JOSEPH(冼伟超):男,中国香港籍,1954年12月出生,本科学历,荣誉工商管理博士学位,注册会计师(FCPA)、注册财务策划师(FIRFP)、皇家特许公司秘书(FCIS)。现任高雋金融集团有限公司董事总经理,华记环球集团控股有限公司(02296)独立非执行董事,合众人寿保险股份有限公司第六届董事会独立董事,任职核准文号:保监许可[2017]1133号。

  魏紫:女,中国国籍,1980年7月出生,研究生学历,博士学位。现任中央财经大学副教授,家家悦集团股份有限公司(603708)独立董事,合众人寿保险股份有限公司第六届董事会独立董事,任职核准文号:鄂银保监复[2020]188号。

  于桂兰:女,中国国籍,1964年9月出生,研究生学历,博士学位。现任吉林大学教授、博士生导师,合众人寿保险股份有限公司第六届董事会独立董事,任职核准文号:鄂银保监复[2021]575号。

  李东红:男,中国国籍,1972年1月出生,研究生学历,博士学位。现任清华大学副教授,临商银行股份有限公司独立董事,探路者控股集团股份有限公司(300005)独立董事,合众人寿保险股份有限公司第六届董事会独立董事,任职核准文号:鄂银保监复[2021]575号。

  2021年度,独立董事实事求是开展和参与各项工作。工作态度积极认真,审慎履行独立董事的职责,按规定参加相关会议,并认真审议董事会各项议案,对相关事项发表独立意见,认真做好专业委员会工作,切实维护了公司、股东及利益相关者的权益。

  根据《公司法》等法律法规、监管要求以及《公司章程》的规定,本公司监事会主要职责如下:

  (三)对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督,对违反法律法规、监管规定、公司章程或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议;

  (四)当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时,要求董事、高级管理人员予以纠正;

  (五)提议召开临时股东大会,在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会;

  (七)依照《公司法》第一百五十一条的规定,对董事、高级管理人员提起诉讼;

  (八)发现公司经营情况异常,可以进行调查;必要时,可以聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作,费用由公司承担;

  截止报告期末,公司第六届监事会已任职监事4名,其中股东代表监事1名,职工代表监事3名。监事会成员:李然、路新刚、赵宇星、闫海波。

  监事会在公司股东、董事会及管理层的支持下,依照法律法规、监管规定和《公司章程》、《监事会议事规则》规定,开展监事会工作,规范召开监事会会议,行使监事会职权,列席股东大会会议、董事会会议,认真审议各项议案,积极发表监事会意见,监督公司财务和董事、高管人员履职情况,在促进公司规范运作、维护公司和股东合法权益等方面发挥了积极作用。2021年度公司监事会共召开12次监事会会议,其中定期会议2次,临时会议10次,审议议案103项,审议通过103项,会议听取各类通报事项6次。

  李然:女,中国国籍,1976年出生,本科学历。现任合众人寿保险股份有限公司综合行政部总经理,合众人寿保险股份有限公司第六届监事会职工代表监事,任职核准文号:保监许可[2014]721号。

  路新刚:男,中国国籍,1971年出生,本科学历。现任合众人寿保险股份有限公司人力资源部总经理、合众人寿保险股份有限公司第六届监事会职工代表监事,任职核准文号:鄂银保监复[2020]188号。

  赵宇星:男,中国国籍,1991年出生,本科学历。现任合众人寿保险股份有限公司战略发展中心项目管理岗、合众人寿保险股份有限公司第六届监事会职工代表监事,任职核准文号:鄂银保监复〔2021〕498号。

  闫海波:女,中国国籍,1971年出生,本科学历。现任中发实业(集团)有限公司审计中心总经理,合众人寿保险股份有限公司第六届监事会股东代表监事,任职核准文号:鄂银保监复〔2021〕131 号。

  公司高级管理层现有总经理1名、副总经理6名、总经理助理3名、董事会秘书1名、合规负责人1名,另有总精算师、财务负责人、审计责任人分别由3名副总经理兼任。

  刘立新:男,中国国籍,1966年8月出生,本科学历,学士学位。现任合众人寿保险股份有限公司总经理,任职核准文号:银保监复〔2020〕318号。曾任中发实业(集团)有限公司副总裁、和益财富电子商务(北京)有限公司董事长、盛世合众保险销售有限公司董事长兼总经理、合众人寿保险股份有限公司副总经理等职务。

  杜文军:女,中国国籍,1966年10月出生,本科学历,学士学位。现任合众人寿保险股份有限公司董事会秘书,分管公司董事会办公室、党委工作,任职核准文号:保监许可〔2017〕574号。曾任合众人寿保险股份有限公司法律责任人、合规负责人、公司总监、总经理助理等职务。

  夏树海:男,中国国籍,1970年10月出生,本科学历。现任合众人寿保险股份有限公司副总经理,全面协助公司总经理负责公司经营管理。任职核准文号:鄂银保监复〔2021〕179号。曾任合众人寿保险股份有限公司总经理助理、中国平安人寿保险股份有限公司分公司总经理、杭州绿城资本控股有限公司董事长等职务。

  葛海燕:女,中国国籍,1962年3月出生,本科学历。现任合众人寿保险股份有限公司副总经理兼财务负责人,分管公司财务、物控、资本规划管理工作,任职核准文号:保监许可〔2017〕495号、529号。曾任合众人寿保险股份有限公司总经理助理兼财务负责人、副总经理兼财务负责人、第四届监事会副主席等职务。

  崔照辉:男,中国国籍,1965年11月出生,本科学历,硕士学位。现任合众人寿保险股份有限公司副总经理兼首席风险官,分管公司内控与风险、企划、康养产业投资工作,任职核准文号:保监寿险〔2017〕1317号。曾任合众人寿保险股份有限公司稽核监察部总经理、董事长办公室主任、监事会副监事长、审计负责人、总监等职务。

  YIN WENJIAN(印文建):男,英国国籍,1971年2月出生,硕士研究生学历,硕士学位。现任合众人寿保险股份有限公司副总经理兼总精算师,分管公司产品精算、资产负债管理工作,任职核准文号:银保监许可〔2018〕640号、保监许可〔2018〕275号。曾任英国标准人寿和英国韬瑞咨询公司精算师、君龙人寿保险有限公司总精算师兼副总经理、民生人寿保险股份有限公司总精算师兼执行委员、合众人寿保险股份有限公司精算临时负责人等职务。

  王占宇:男,中国国籍,1970年2月出生,本科学历,学士学位。现任合众人寿保险股份有限公司副总经理,分管公司银团网电销售工作,任职核准文号:保监许可〔2017〕294号。曾任合众人寿保险股份有限公司分公司总经理、公司总监和总经理助理等职务。

  陈文容:男,中国国籍,1971年9月出生,本科学历,硕士学位。现任合众人寿保险股份有限公司副总经理兼审计责任人,分管公司稽核监察工作,任职核准文号:保监许可〔2017〕1412号、保监许可〔2013〕212号。曾任合众人寿保险股份有限公司稽核监察部总经理、人力资源部总经理、董事会办公室主任、公司总监和总经理助理等职务。

  顼颂:男,中国国籍,1977年9月出生,本科学历,硕士学位。现任合众人寿保险股份有限公司总经理助理兼首席信息官,分管公司信息技术、运营集中、综合行政工作,任职核准文号:鄂银保监复〔2021〕66号。曾任合众人寿保险股份有限公司董事长办公室副主任、信息管理中心总经理、创新营销部总经理、公司总监等职务。

  韩旭:男,中国国籍,1981年9月出生,硕士研究生学历,硕士学位。现任合众人寿保险股份有限公司总经理助理,分管公司人力资源工作,任职核准文号:鄂银保监复〔2021〕66号。曾任合众人寿保险股份有限公司营销部总经理、分公司总经理、公司总监等职务。

  冯志刚:男,中国国籍,1964年8月出生,本科学历,学士学位。现任合众人寿保险股份有限公司总经理助理兼首席投资官,分管公司投资工作,任职核准文号:鄂银保监复〔2021〕370号。曾任中融国际信托有限公司信托业务部经理、哈尔滨银行资产管理部总经理助理和下设支行、分行行长、村镇银行董事长、合众资产管理股份有限公司顾问等职务。

  葛建波:男,中国国籍,1979年11月出生,硕士研究生学历,硕士学位。现任合众人寿保险股份有限公司合规负责人,任职核准文号:鄂银保监复〔2021〕131号。曾任合众人寿保险股份有限公司法律合规部副总经理、内控与风险管理部总经理、第五届和第六届监事会监事等职务。

  为建立公司人力资源竞争优势,规范薪酬管理制度,促进公司业务的健康发展,明确以强调绩效为导向的员工薪酬政策,建立固定工资和不定期浮动奖金相结合的薪酬体系,为公司整体经营战略服务,公司制定《员工薪酬管理制度》。

  为了更好的保障公司董事、监事履行职责,切实维护公司以及股东的合法权益,根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》《保险机构独立董事管理办法》《银行保险机构董事监事履职评价办法》及《合众人寿保险股份有限公司章程》的有关规定,参照行业惯例并结合公司实际,公司制定了《合众人寿保险股份有限公司董事监事津贴管理办法》。

  本公司执行董事薪酬依据公司具体行政职位领取员工薪酬,薪酬水平考虑市场情况、个人职位职责等因素综合厘定,本公司非执行董事、监事薪酬依据《合众人寿保险股份有限公司董事监事津贴管理办法》发放。

  本公司高管人员薪酬主要包含基本薪酬、绩效薪酬及津补贴福利等。其中,基本薪酬依据公司实际和市场水平、具体职位及工作经验等因素综合厘定;绩效薪酬根据当年绩效考核结果确定,均在基本薪酬的3倍以内,实行延期支付和追索扣回机制,且目标绩效薪酬不低于基本薪酬;津补贴和福利参照行业标准,每年支付不超过其基本薪酬的10%,均符合监管相关规定。

  截至2021年12月31日,公司有省级分公司(一级分公司)27家,中心支公司(二级分公司)185家,支公司127家,营销服务部265家。

  公司自成立之初即设立有股东大会,董事会及监事会,公司治理结构完善,三会运作根据《合众人寿保险股份有限公司章程》、《合众人寿保险股份有限公司股东大会议事规则》、《合众人寿保险股份有限公司董事会议事规则》、《合众人寿保险股份有限公司监事会议事规则》等制度规范运行,“三会一层”权责清晰,职责分明,合理制衡,内部运转平稳顺畅。报告期内,公司按规定开展公司治理自评估,配合属地监管局开展公司治理监管评估,公司未发现存在公司治理重大缺陷甚至失灵的情况,针对自评估与监管评估中发现的问题,公司持续严格落实《银行保险机构公司治理监管评估办法(试行)》《银行保险机构公司治理准则》等相关要求,加强公司治理合规性、有效性改善,保证公司治理机制有效运转。

  参见公司官网《合众人寿保险股份有限公司2021年年度信息披露报告》附件:2021年度财务审计报告。

  本集团以持续经营为基础,根据实际发生的交易或事项,按照财政部于2006年2月15日颁布的企业会计准则及其相关规定进行确认和计量,在此基础上编制财务报表。同时,本集团亦从2009年1月1日起执行财政部下发的《关于印发企业会计准则解释第2号的通知》(财会[2008]11号)、《关于印发保险合同相关会计处理规定的通知》(财会[2009]15号)以及保监会《关于保险业实施企业会计准则解释第2号有关事项的通知》(保监发[2009]1号)的有关规定。

  本集团所编制的财务报表符合企业会计准则的要求,真实、完整地反映了本集团于2021年12月31日的合并及公司财务状况以及2021年度的合并及公司经营成果、股东权益变动和现金流量等相关信息。

  二)重要会计政策和会计估计的说明(含重要会计政策和会计估计变更的说明)(下转C4版)